Dès vos quarante ans, vous devez anticiper votre retraite. Un bilan de retraite objectif vous permettra d’estimer le montant de la pension que vous toucherez. Ce bilan est constitué de votre retraite de base et de votre retraite complémentaire, qui varient selon vos revenus et votre régime. A la tête de votre entreprise, vous êtes affilié au Régime général de la Sécurité sociale et bénéficiez d’une couverture spécifique.
Calculer sa retraite n’est pas facile mais bel et bien essentiel. Il se peut que les caisses de retraite omettent une partie de votre parcours, ce qui engendre alors des pertes financières. Réaliser un bilan de retraite permet de régulariser votre situation et de garder un œil sur le montant de votre future pension, qui fluctue selon la revalorisation annuelle.
Pension de base = Salaire annuel moyen x Taux de liquidation x (Nombre de trimestres cumulés /Nombre de trimestres requis)
Pension complémentaire = Nombre de points cumulés x Valeur annuelle du point
Des experts comptables spécialisés peuvent encadrer les franchisés pour évaluer leur patrimoine professionnel et privé. Tous les facteurs déterminants sont alors pris en compte : statut du conjoint, groupe familial, donations déjà faites ou envisagées aux enfants, besoins particuliers, etc.